投資方法有很多種，基本面、技術面、統計學分析、程式交易等都是廣大投資者普遍會用的方法，有人偏重技術分析，也有人偏重基本分析，但無論用什麼方法投資交易，都擺脫不了人為操作，也因此必須要考慮「心理因素」的影響。
今天，技術學院想要分享以下八大要訣，這八大要訣總結了投資交易時所需要考慮的心理因素，謹記這八大要點可幫助您盡量減低「心理因素」對交易的影響了。
1. 考慮清楚自己的風險承受能力
進入投資市場前，除了仔細了解金融市場裡不同的產品和風險外，還必須要確定自己能否承擔該市場和該產品所帶來的風險。比如說，使用保證金交易的外匯市場有可能導致大幅度虧損，如果不具備相應的風險承擔能力，又沒有適當地配置符合自己性格和風格的風險承受額度，往往會在虧損時不能保持良好的心態。 此外，我們建議用於投資交易的資金應為閒置資金 (非應急資金)，也就是說，當這一筆錢出現虧損時也不會影響到當前生活，否則很容易在虧損時陷入焦慮和不安的情緒中。
2. 交易是概率遊戲
世界上沒有長勝將軍，沒有人能夠每次交易都成功，也沒有人能夠保證當前的交易一定會獲利。虧損是交易中的組成部分，這是任何投資者都逃脫不了的事實。只有清楚認識到這一點，您才能克服出現虧損時的恐懼心理。投資者需要做的是提高成功的概率，並通過資金管理手段讓長期盈利高於虧損，也就是之前多個章節中提到的設置止損獲利點、控制盈虧比例、管理倉位風險額度等手法去減低每次交易的風險，最終有機會提高成功交易的概率。
3. 不要有賭徒心理和行為
所有的交易都應建立在研究和分析的基礎之上，無論是股票投資還是外匯投資，都不能有賭徒心態。雖然本質上交易也是一種博弈，但不論外匯市場還是股票市場都已發展出能夠幫助提高勝算的方法，而且市場的波動是存在其經濟學和統計學原理，因此所有的交易都需要有嚴謹的依據才能實施。
4. 嚴格按照交易策略執行
在每一筆交易開始執行之前，您應該制定好完整的交易策略。交易策略包括：交易的依據、倉位規模、何時進場、止損和獲利的設置等。每個交易環節都要提前做好准備，就不會在交易過程中出現慌亂。 交易中特別需要遵守「紀律」，制定策略和紀律的目的，就是為了防止恐懼、貪婪等人性自然的情緒影響交易決定，如果制定紀律之後又不能嚴格遵守，說明投資者對於負面情緒的抵抗力較低，必須加以控制。即使當前的交易策略並不完善，執行途中才發現不夠完美，但也不應該因此而違反紀律，而是應該在交易實踐中不斷發現策略和體系的不足並加以改善。如果因為交易策略和體系不完美而經常隨意交易，甚至是隨意調整止損和獲利點，那麼您永遠都不能建立一套適合自己的成功交易系統。
5. 耐心是必勝條件
金融投資市場永遠都存在機會，千萬不能因為擔心錯過當前的機會而急於交易。只有在滿足了自己制定的條件後，才能進場交易。如果在條件缺乏的情況下頻繁交易，甚至盲目下單，虧損的可能性會明顯提升，等到真正的機會來臨時，賬戶上可能已經缺乏足夠的資金交易。更有甚者，在連續虧損後，面對真正的機會時已經喪失了交易的勇氣。 因此，耐心等待適當的機會是必勝的條件之一，交易時寧可錯過，也不可做錯。
6. 嚴格執行止損和獲利設置
止損的重要性在之前的章節中多次提及，但在此還是要再次強調。止損的作用是在於保存實力。除了每筆交易需要設定止損外，如果出現連續虧損或一段時期裡的交易出現明顯虧損時 (舉例說在一個月裡虧損超過10%)，就需要暫停交易，因為這表明了你的情緒出現問題或是你的交易和分析系統不適合當前的行情。 「留得青山在，不怕沒柴燒」，只要還有本金，就有賺錢的機會。如果連本金都沒有了，就只能出局退場。
7. 時刻注意情緒變化
在交易過程中，不僅需要分析市場走勢，還需要關注自己的情緒變化。尤其是在交易失誤、連續虧損之後，需要注意自己的情緒是否穩定，如果情緒已經受到了負面影響，應暫停交易，否則會出現更大的虧損和失誤。 投資者必須學到的是，每當一筆交易了結出場，代表這筆交易已經完全結束，無論盈虧，都不應該將這筆交易的情緒帶到下一筆交易之中。另外，如果投資者在生活和工作的其他方面遇到一些困難和麻煩而導致情緒不穩定，或身體狀況不佳，也需要休息調整，以免對交易造成不利影響。
8. 同路人的重要性
「三人行，必有我師」，這個至理名言除了應用在學習中、生活上，還可以應用在投資交易中。一個人的交易就很容易缺乏客觀、理性的思考，也因此更容易受到個人的情緒和心理影響，最好的交易狀態是邀請兩名甚至是多名交易者成為「交易同路人」，同路人之間互相監督，互相觀察，及時提醒對方是否存在違反交易規則的行為。
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